Plan de trading: ejemplo, plantilla y cómo respetarlo

Ya tienes un plan de trading. Quizá escrito, quizá en tu cabeza. El verdadero problema es que no aguanta: dos pérdidas seguidas, un movimiento que se va sin ti, y acabas operando algo que no habías previsto.

La mayoría de las guías te dicen qué poner en un plan de trading. Esta te enseña a escribir reglas que puedas comprobar, con un ejemplo de una página, y después a medir en tu propio historial cuánto te cuestan tus desvíos.

¿Qué es un plan de trading?

El plan de trading es un documento escrito que fija de antemano qué operas, cuándo, cómo y con cuánto riesgo. Es la referencia para juzgar cada operación después: conforme o fuera del plan.

A menudo se confunde con la estrategia o con el diario. Los tres están relacionados, pero no responden a la misma pregunta.

El plan es el contrato, el diario es la prueba. Sin diario no sabes si respetas tu plan. Si todavía no llevas uno, empieza por la guía del diario de trading.

¿Por qué la mayoría de los planes de trading no se respetan?

Un plan no se respeta cuando sus reglas son vagas, demasiado numerosas o nunca se miden. «Ser disciplinado» o «no operar por emoción» no son reglas: en el momento de hacer clic, nada te dice si estás dentro o fuera.

La investigación en psicología da una pista precisa. Las «intenciones de implementación» son planes formulados como «si se da esta situación, entonces hago esto». El metaanálisis de Gollwitzer y Sheeran, publicado en 2006 sobre 94 pruebas independientes, encuentra un efecto de tamaño medio a grande sobre el logro de objetivos (d = 0,65). Una actualización de Sheeran, Listrom y Gollwitzer, publicada en 2025 sobre 642 pruebas, confirma efectos de d = 0,27 a 0,66, más fuertes cuando el plan sigue un formato condicional si-entonces y cuando se repite.

La segunda palanca es el seguimiento. Según el metaanálisis de Harkin y sus coautores (Psychological Bulletin, 2016), seguir tu progreso mejora el logro de un objetivo, y el efecto es mayor cuando el seguimiento queda registrado por escrito.

Una regla que no puedes comprobar en tu historial no es una regla, es una intención.

Las situaciones de riesgo son conocidas. Coval y Shumway (Journal of Finance, 2005) observaron que los traders del CBOT que perdían por la mañana asumían más riesgo por la tarde. Es justo el momento en que una regla si-entonces escrita en frío tiene que decidir por ti.

¿Qué debe incluir un plan de trading?

Un plan de trading completo cabe en siete apartados, cada uno con reglas cifradas. Si pasa de una página, no lo releerás antes de cada sesión.

1. Objetivo de proceso: algo que controlas, por ejemplo «90 % de operaciones conformes este mes». No un objetivo de ganancia en euros, que el mercado decide por ti.
2. Mercados permitidos: la lista cerrada de símbolos que operas. Todo lo demás está fuera del plan.
3. Horarios: tu ventana de trading y los momentos prohibidos (anuncios económicos importantes, por ejemplo).
4. Setups: de uno a tres setups descritos como condiciones observables, con entrada, stop loss y salida.
5. Riesgo por operación: un porcentaje fijo del capital, que define tu R. Para elegir el nivel adecuado, mira cuánto arriesgar por operación.
6. Límites de pérdida: un número máximo de operaciones al día, una pérdida diaria y una pérdida semanal a partir de las cuales paras.
7. Revisión: cómo marcas cada operación (conforme o fuera del plan) y cuándo revisas las cifras.

El estudio de la AMF, la autoridad francesa de los mercados financieros, publicado en 2014 sobre 14 799 clientes minoristas activos en CFD y Forex, muestra que el 89 % perdió dinero en cuatro años. Un plan no garantiza nada, pero sin límites de pérdida escritos, nada frena un mal día antes de que se convierta en una mala semana.

Ejemplo de plan de trading de una página

Este es un ejemplo ilustrativo, para un trader intradía en Forex y un índice. No es un plan para copiar tal cual: tus mercados, tu capital y tus setups son distintos. Fíjate sobre todo en la forma de las reglas.

Objetivo del mes: al menos 90 % de operaciones conformes.

Mercados: EUR/USD, GBP/USD, DAX. Ningún otro símbolo.

Horarios

• Si la hora de París está fuera de las 9 h a las 12 h, entonces no abro ninguna operación.
• Si hay un anuncio importante en los próximos 15 minutos, entonces espero a que pase.

Setup único: ruptura y retest

• Si el precio rompe el máximo o el mínimo de la primera hora y vuelve a testearlo en el gráfico de 5 minutos, entonces entro en el sentido de la ruptura.
• El stop loss va al otro lado del nivel testeado, antes de la entrada. El take profit está a 2 R.
• Si el precio llega a +1 R, entonces puedo subir el stop a break-even. Nunca antes.

Riesgo

• 1 % del capital por operación, es decir 1 R. Si el stop exige un tamaño superior al 1 %, entonces reduzco el tamaño, no el stop.
• Si quiero ampliar el stop durante la operación, entonces cierro la posición.

Límites

• Máximo 3 operaciones al día.
• Si tengo 2 pérdidas en el día o −2 R acumulados, entonces paro hasta el día siguiente.
• Si llego a −5 R en la semana, entonces paro hasta el lunes siguiente.

Revisión

• Cada operación se marca como conforme o fuera del plan esa misma noche, con la regla incumplida.
• Cada fin de mes: tasa de cumplimiento, esperanza en R de los dos grupos, una sola decisión.

Cada línea empieza por «si» o por una cifra. Eso es lo que la hace comprobable.

¿Cómo comprobar en tu historial si respetas tu plan?

Compruebas tu plan cruzando cada regla con una columna de tu historial: hora de apertura, símbolo, volumen, resultado. Primero exporta tu historial desde tu plataforma (el método para exportar tu historial de MT4 sirve también para MT5 en lo esencial) y añade una columna «R» igual al resultado dividido por tu riesgo previsto en dinero.

El método, una vez al mes:

1. Convierte la hora. La documentación de MQL4 indica que las órdenes de MetaTrader llevan la hora del servidor del bróker, no tu propia hora. Calcula la diferencia antes de comprobar la regla de horarios (la conversión paso a paso está aquí).
2. Añade una columna «conforme» y repasa cada regla de la tabla. Basta un solo incumplimiento para marcar la operación como fuera del plan.
3. Anota la regla incumplida en otra columna. Es la que te dirá qué corregir.
4. Calcula tu tasa de cumplimiento: operaciones conformes divididas por el total de operaciones.
5. Calcula la esperanza en R de cada grupo: suma de R dividida por el número de operaciones.

Mantén una tolerancia razonable en la regla de riesgo: un deslizamiento puede convertir una pérdida de −1 R en −1,1 R sin que hayas hecho trampa. Fija tu umbral de antemano, por ejemplo −1,2 R.

¿Cuánto te cuestan tus desvíos del plan?

El coste de tu indisciplina es el resultado en R de tus operaciones fuera del plan. Si esa cifra es negativa mes tras mes, tu problema no es la estrategia sino su ejecución.

Ejemplo ilustrativo: un mes de 80 operaciones, con un riesgo de 100 € por operación (1 R = 100 €).

La tasa de cumplimiento es de 62 sobre 80, es decir 77,5 %. La cuenta termina el mes en +120 €, mientras que las operaciones conformes por sí solas ganaron +1080 €. Las 18 operaciones fuera del plan borraron casi el 90 % de la ganancia.

Después desglosa por regla incumplida, siempre en este ejemplo:

La regla que más cuesta aquí es parar tras dos pérdidas. Es la única que hay que trabajar el mes siguiente, por ejemplo cerrando la plataforma en cuanto llega la segunda pérdida.

Una precaución: 18 operaciones son pocas. Una diferencia de resultado en un grupo tan pequeño puede deberse al azar. Mira la tendencia durante varios meses y lee la esperanza matemática en trading para saber a partir de cuántas operaciones una cifra es fiable.

¿Cuándo hay que modificar el plan de trading?

Modifica tu plan como mucho una vez al mes, una regla cada vez y nunca durante una sesión. Cambiar de regla tras cada pérdida equivale a no tener plan.

Tres situaciones justifican un cambio:

1. Una regla se respeta pero pierde dinero en una muestra suficiente. El problema es la regla, no tú. Prueba una sola variante.
2. Una regla se incumple casi en cada sesión. Quizá no es realista para tu horario o tu temperamento. Hazla asumible en lugar de seguir ignorándola.
3. Tu capital o tu situación cambian. El riesgo por operación y los límites de pérdida se recalculan.

En todos los demás casos, el plan no se toca. Una semana perdedora respetando todas tus reglas forma parte del juego.

Seguir tu cumplimiento del plan con Tradeven

Tradeven importa tu historial de MT4, MT5, cTrader, TradingView o NinjaTrader. Para cada operación, introducida a mano o importada y luego editada, puedes indicar si respetaste tu plan (sí o no).

En la pestaña Psicología del análisis, el bloque «Impacto de la disciplina» compara entonces las operaciones con el plan respetado, fuera del plan y sin clasificar: número de operaciones, win rate, P&L y resultado en R, junto con el coste de la indisciplina. El marcado es declarativo: Tradeven no lee tu plan ni decide por ti si una operación lo cumplía.